Документы необходимые для возврата налога на квартиру

Содержание

Документы для возврата налога при покупке квартиры

Документы необходимые для возврата налога на квартиру

Погружаясь в повседневную рутину оплаты счетов и государственных сборов, многие налогоплательщики не задумываются о приятных послаблениях, предусмотренных НК РФ.

Официальное трудоустройство и регулярный перевод НДФЛ в казну — повод для обращения за вычетом.

Чтобы воспользоваться подобной привилегией, следует подготовить документы для возврата налога при покупке квартиры и подать заполненную декларацию в инспекцию.

Документы для возврата налога при покупке квартиры

Особенности имущественного вычета

После подписания соглашения о купле-продаже, предусмотрена возможность применения вычета. Подобной привилегией обладают:

  • налоговые резиденты РФ, перечисляющий подоходный налог по ставке в 13%;
  • родители, оформившие купленную недвижимость на ребенка, не достигшего совершеннолетия;
  • пенсионеры на протяжении 3 лет после окончания трудовой деятельности.

Под категорию имущественных бонусов попадают:

Сумма вычета не должна превышать 13% от затрат на приобретение недвижимости

Помимо размера процентов на величину материальной компенсации влияют сумма перечисленного подоходного налога за конкретный период и установленный НК РФ денежный лимит.

Максимальная сумма, по отношению к которой возможно применить вычет, находится в пределах 2 000 000 рублей. Это означает, что получить назад можно до 260 000 рублей, что составляет 13% от допустимого предела. Для жилой недвижимости, купленной до 2008 г., этот показатель снижается до 1 000 000 рублей.

Относительно возмещения средств по ипотеке, применяется другая логика расчета. Если покупка была совершена до 01.01.2014 г., налог с затрат на уплату процентов подлежит 100% возвращению. Для вычета на недвижимость, приобретенную после указанной даты, существует ограничение в 390 000 рублей, что составляет 13% от 3 000 000 рублей.

Вычет не возможен при следующих обстоятельствах:

  • покупка квартиры или дома у взаимозависимых лиц, которыми считаются супруги, ближайшие родственники и работодатель;
  • право на вычет было использовано.

Налогоплательщик имеет право ежегодно вернуть лишь ту часть средств, которая была переведена в казну в виде уплаты НДФЛ с зарплаты. Возврат допускается на протяжении нескольких лет, до полного перечисления согласованной суммы. Если собственниками недвижимости является несколько человек, претендовать на возврат НДФЛ может каждый.

Сроки обращения за возмещением

Право обращения в ИФНС за вычетом возникает у физлица в году, в котором:

  • оформлялось право собственности;
  • подписывался акт о передаче владельцу квартиры в строящемся здании.

После того, как владелец получил бумаги, подтверждающие расходы на приобретение жилья, начинается процесс подготовки документов на вычет.

Пакет бумаг на вычет

Для оформления вычета через ИФНС нужен солидный пакет документов.

Таблица 1. Перечень бумаг для предоставления вычета

Наименование документаПояснение
Налоговая декларацияОригинал
Удостоверяющий личность документОригинал и копия. Согласно НК копия паспорта не обязательна, но сотрудники компетентных служб могут не зарегистрировать заявление без их предоставления
Справка о доходах 2-НДФЛОригиналы справок со всех мест официального трудоустройства, имевших место в течение года
Заявление на возврат налогаНеобходимо указать реквизиты счета для перечисления вычета
Соглашение купли-продажиЗаверенная копия
Выписка из ЕГРНЗаверенная копия. Если недвижимость была куплена в рамках соглашения о долевом участии, в выписке нет необходимости

Скачать бланк 3-НДФЛ 

Если квартира была приобретена в ипотеку, дополнительно следует подать:

  • заверенную копию кредитного договора;
  • оригинал справки об удержанных годовых процентах.

Инспектор может затребовать копии платежек или квитанций

В нестандартных ситуациях понадобится расширенный пакет документов.

Таблица 2. Перечень дополнительных бумаг

Особенности вычетаДокументы
Приобретение недвижимости мужем и женой в общую собственность
  • заявление о распределении долей;
  • копия брачного свидетельства.
  • Вычет за ребенка
  • копия свидетельства о рождении;
  • заявление об определении частей.
  • Вычет для пенсионерапенсионное свидетельство
    Вычет на ремонткопии документов, фиксирующих закупку строительных материалов

    На протяжении 3 месяцев будет проходить камеральная проверка поданной информации. По завершению ревизии ИФНС обязана в течение 30 дней перевести средства по реквизитам, предоставленным в заявлении.

    Если в вычете было отказано, заявитель имеет право обратиться в течение 1 месяца в инспекцию с письменным возражением.

    Если возникнет необходимость в судебном разбирательстве, предоставляется 1 год на составление жалобы.

    Чтобы предотвратить повторные визиты в инспекцию, пакет бумаг должен быть максимально полным

    Помимо получения вычета через налоговиков, существует возможность вернуть НДФЛ через работодателя. Для этого нужно адресовать руководителю следующие документы:

    • заявление на вычет.
    • уведомление из ИФНС, гарантирующее возможность использования вычета.

    Извещение делается в пределах 30 календарных дней после визита в компетентную инстанцию с пакетом документов. Количество уведомлений приравнивается к числу работодателей, у которых планируется использование налогового бонуса.

    Если сотрудник получал зарплату в рамках гражданско-правового соглашения, право на вычет отсутствует.

    Таблица 3. Преимущества и недостатки получения вычета через ИФНС и работодателя

    Параметр оценкиИФНСРаботодатель
    Сумма вычетаБольше.Меньше. Ввиду того, что на получение уведомления, действительного только в течение 1 года, уходит 30 дней. Соответственно льготой можно пользоваться на 1 месяц меньше
    Период обращенияГод, следующий за годом приобретения недвижимостиЧерез 1 месяц после покупки
    Необходимость в предоставлении декларацииЕстьНет

    Ключевые моменты

    В связи с внесением изменений в налоговое законодательство, ряд моментов, важных для определения возможности и суммы вычета, изменился. Если жилье было куплено до 2014 г.:

    • вычет предоставлялся только на один объект;
    • если бонус не был использован в полном объеме, заявитель не имел права повторно на него претендовать.

    Если жилье приобреталось после 2014 г.:

    • существует возможность использования 2 вычетов — на покупку и на кредит;
    • в пределах установленного лимита можно применять вычет для нескольких объектов.

    Потребительский займ без указания целевого назначения, связанного с покупкой квартиры, не дает возможности собственнику претендовать на уменьшение базы НДФЛ.

    — Имущественный вычет при покупке квартиры

    Источник: https://nalog-expert.com/vozvrat-nalogov/imushhestvennyj-vychet/dokumenty-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry.html

    Какие документы нужны для возврата налога при покупке квартиры?

    Документы необходимые для возврата налога на квартиру

    Приобретение недвижимости в собственность дает право владельцу квартиры на получение возврата ранее уплаченного подоходного налога. Кто имеет право на имущественный вычет, какую сумму вернет государство, что входит в перечень необходимых документов, какой порядок подачи заявления – читайте в этой статье.

    Кто может претендовать на возврат?

    На возврат ранее уплаченного НДФЛ могут рассчитывать граждане, имеющие статус налогового резидента при соблюдении следующих требований:

    • Наличие гражданства РФ или вида на жительство.
    • Проживание в России не менее 183 дней на протяжении календарного года.
    • Наличие подтвержденного дохода.
    • Квартира приобретена на собственные средства или по программе ипотечного кредитования.
    • Жилье зарегистрировано на территории РФ.
    • Сторонами договора не являются супруги, дети и родители.

    Еще одно важное условие – заявитель не воспользовался правом на получение налогового вычета до 2014 года. Если квартира была приобретена в более позднее время – возврат налога НДФЛ может быть оформлен несколько раз.

    При соблюдении всех условий можно перейти к расчету суммы налога, которая будет возвращена владельцу недвижимости.

    На какую сумму можно рассчитывать

    Сумма возврата зависит от двух составляющих: фактически понесенные расходы и размер удержанного налога в течение последних 3 лет.

    Согласно ст. 220 НК РФ собственник квартиры может получить 13% от суммы затрат на покупку жилья, общая стоимость которых не превышает 2 миллиона рублей.

    К расходам относится:

    • стоимость недвижимости;
    • затраты на покупку стройматериалов;
    • стоимость отделочных работ.

    Важно: все расходы должны быть подтверждены документально. Для получения 13% от стоимости материалов и строительно-отделочных работ придется предоставить все чеки, договор возмездного оказания услуг, акт приема-передачи выполненных работ.

    Например: в собственность была приобретена квартира стоимостью 2,6 млн. рублей. На отделку было потрачено 300 000, за работы владелец выплатил 200 000 рублей. Общие затраты составили 3,1 млн. Установленный законодательством лимит был превышен на 1,1 млн. рублей. Максимум можно вернуть 260 000 (2 млн.*13%).

    Если недвижимость была приобретена супружеской парой в качестве общего имущества, воспользоваться правом получения вычета сможет каждый. В этом случае максимальная стоимость жилья увеличивается до 4 млн. рублей, и возврат налога может быть получен с учетом всех расходов.

    Фактически владелец может получить сумму, не превышающую размер удержанного НДФЛ с полученного дохода.

    Например: годовой доход на официальном месте работы составил 360 000 рублей. При выплате зарплаты работодатель удержал НДФЛ и перечислил за сотрудника в бюджет государства 46 800 рублей.

    В предыдущие два года заявитель не был трудоустроен или работал неофициально. В этом случае владелец недвижимости может оформить налоговый вычет или возврат налога на сумму 46 800 рублей.

    При наличии официального источника дохода в расчете будут учитываться и удержанные суммы НДФЛ за предыдущие два года.

    Если сумма выплаченного подоходного налога меньше суммы возможного вычета, собственник квартиры имеет право подавать документы на возврат средств в течение нескольких лет.

    В какие сроки подавать документы и ждать получения денег

    Право на получение налогового вычета сохраняется за собственником на протяжении жизни или до момента внесения изменений в законодательство. Оформить и подать документы можно:

    • По окончании отчетного года. В этом случае готовится и подается пакет документов в ИФНС по месту регистрации владельца недвижимость. Возврат налога будет перечислен из бюджета на карточный счет заявителя.
    • После регистрации права собственности. Для этого необходимо оповестить ИФНС о праве на имущественный вычет, получить уведомление и предоставить документы по основному месту работы. В этом случае возвратом налога будет заниматься работодатель.

    С момента подачи документов налоговым органам отводится 3 месяца на проверку оснований для возврата налога. После принятия решения средства на карту заявителя поступят в течение месяца.

    Какие готовить документы

    Для получения возврата налога необходимо приготовить следующий пакет документов:

    1. Справка с основного места работы по форме 2-НДФЛ. Можно получить по окончанию финансового года или в любой момент при обращении в бухгалтерию.
    2. Договор купли-продажи недвижимости.
    3. Финансовые документы, подтверждающие оплату: платежные поручения, расписки, акты приема-передачи денежных средств.
    4. Свидетельство о праве собственности. С 2016 года его заменяет выписка из единого госреестра прав на недвижимое имущество, получить которое можно в ближайшем МФЦ.
    5. Свидетельство ИНН физического лица.
    6. Копия паспорта гражданина РФ со страницей адреса регистрации или вида на жительство.
    7. Реквизиты банковского счета, куда следует перечислить возврат налога.
    8. Декларация 3-НДФЛ. Оформляется в двух экземплярах. Скачать форму можно на официальном портале ИФНС. Для упрощения процесса заполнения декларации налоговые органы рекомендуют воспользоваться специальной программой, которая также находится на сайте www.nalog.ru. В случае появления затруднений можно обратиться в бухгалтерские компании, где сотрудники самостоятельно заполнят бланк на основе предоставленных документов.

    Если жилье было приобретено по программе ипотечного кредитования, вместо договора купли-продажи необходимо приложить договор с банком и справку о сумме удержанных процентов.

    Для возврата налога обоими супругами следует дополнительно предоставить копию свидетельства о заключении брака и соглашение о распределении долей для выплаты имущественного вычета.

    Если в квартире был выполнен ремонт, можно получить 13% от затраченных средств, приложив копию договора подряда, акта выполненных работ, чеков и квитанций, подтверждающих приобретение строительных материалов и оплату оказанных услуг.

    Как подать документы

    Подать документы на получение налогового вычета можно одним из четырех способов:

    • Лично в отделении ИФНС. Для сокращения времени ожидания в очереди можно записаться на прием через сайт налоговой службы. Документы подаются по месту регистрации владельца недвижимости. При получении подготовленного пакета инспектор вернет один экземпляр декларации 3-НДФЛ с отметкой о приеме. Именно с этой даты отсчитывается срок, в течение которого ИФНС рассмотрит заявление и примет решение о возврате уплаченного подоходного налога.
    • Заказное письмо с описью вложения. В качестве получателя указывается ИФНС соответствующего района по месту прописки заявителя. В этом случае срок рассмотрения начинается с даты, указанной на штампе отправления.
    • Через личный кабинет налогоплательщика. Для этого придется посетить отделение налоговой службы и получить логин и пароль для входа в персональный кабинет. Преимущество этого способа – возможность отслеживать стадию рассмотрения и экономия времени на ожидание в очередях. Все документы предоставляются в сканированном виде, загружаются при заполнении декларации 3-НДФЛ.
    • Через работодателя. Особенность этого способа – подать документы можно не дожидаясь окончания финансового года. При предоставлении уведомления о праве на получение вычета из ИФНС, работодатель до конца года выплачивает заработную плату в полном размере, не удерживая НДФЛ с заявителя. Единственный недостаток – возврат налога займет больше времени и будет выплачиваться ежемесячно небольшими суммами.

    Важно: в процессе рассмотрения инспектор ФНС имеет право попросить предоставить оригиналы любых документов. Для этого придется посетить офис налоговой службы, предварительно согласовав дату и время.

    Правом на имущественный налоговый вычет может воспользоваться каждый собственник жилья при соблюдении требований законодательства. Подготовка документов обычно занимает 1-3 дня. Использование специальной программы для заполнения декларации 3-НДФЛ позволит избежать ошибок при оформлении.

    Автоматическая проверка показателей сообщит о появлении расхождений в цифрах, что позволит сократить срок рассмотрения документов и снизит вероятность отказа из-за неправильного заполнения. Самый удобный способ предоставления документов – через личный кабинет налогоплательщика.

    При появлении вопросов инспектор свяжется по телефону, который был указан в контактных данных.

    Вернуть подоходный налог можно не только по расходам на покупку квартиры, но по расходам на обучение и лечение.

    Какие документы нужны для возврата 13 процентов за лечение, можно узнать в этой статье.

    Какие документы нужны для возврата подоходного налога за обучение, можно узнать здесь.

    Источник: https://doc365.ru/dokumenty/123-kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-naloga-pri-pokupke-kvartiry

    Документы для налогового вычета на квартиру: список, образцы

    Документы необходимые для возврата налога на квартиру

    Покупка жилья в России – дело очень затратное финансово. Правительство в таких ситуациях оказывает некоторую материальную поддержку всем лицам, потратившим денежные суммы на приобретение недвижимости. Вычеты за квартиру по налогам – одна из форм такой поддержки. Она регулируется налоговым законодательством и рядом федеральных законов.

    Что такое налоговый вычет на квартиру

    Каждый гражданин, который выплачивает подоходный налог в пользу государства, получает право на возврат определенной его части. Эта процедура именуется налоговым вычетом. Право на вычет возникает при покупке квартиры или иной жилой недвижимости, а также при выплате ипотечного кредита.

    Вычет за квартиру в 2019 году составляет максимум 2 млн. руб. Это при условии, что между покупателем и продавцом заключен договор купли-продажи и по нему выплачена полная стоимость жилья. За выплаты по ипотечному договору сумма вычета составит 3 млн. руб. максимум.

    Получение налогового вычета возможно только с соблюдением ряда условий:

    1. В текущем году позволительно оформить возврат денежных средств лишь за три предшествующих года.
    2. Возврат налога разрешен только при условии, что сделка по продаже недвижимости осуществлялась не между близкими родственниками.
    3. Получение вычета предусмотрено для лиц, выплачивающих НДФЛ. При этом на пенсионеров это право тоже распространяется. Но только в случае, если три года, предшествовавшие выходу на пенсию, эти граждане выплачивали подоходный налог. Именно часть этих средств и будет им возвращена.
    4. Деньги в качестве вычета при покупке жилья гражданину вернут лишь единожды. Однако если вся сумма не была израсходована, часть ее можно перенести и оформить вычет при покупке иной недвижимости.

    Процедура определения размера вычета проста. К примеру, физическое лицо получает от работодателя за год заработную плату в размере 3 млн. руб. В таком случае от полученного дохода отнимаем сумму вычета и получаем 1 млн. руб. Вот с этой суммы и будет взиматься подоходный налог, если гражданин оформит вычет.

    Кто может оформить вычет

    Заявление о возврате налога при покупке квартиры примут только от того, кто это самый налог платит. В данном случае с него удерживают НДФЛ. Такой плательщик должен приобрести жилье путем выплаты ипотечного кредита или оформив договор купли-продажи.

    Возврат денежных средств также полагается налогоплательщикам, которые построили жилой дом или понесли существенные расходы на ремонт или реконструкцию жилой недвижимости.

    Вычет при покупке могут оформить и пенсионеры, но только если до выхода на пенсию они в течение минимум 3-х лет выплачивали подоходный налог.

    Документы для получения налогового вычета

    Необходимые документы

    Для получения вычета налогоплательщику потребуется подготовить и представить определенный пакет документов. Он имеет некоторые различия в зависимости от типа сделки по приобретению жилья и некоторых сопутствующих факторов.

    В случае покупки квартиры или приобретения ее по ипотечному кредитованию будут затребованы:

    • заявление на возврат;
    • общегражданский паспорт;
    • справка по форме 2-НДФЛ. Нужно обратиться в бухгалтерию своего предприятия для ее оформления;
    • декларация по форме 3-НДФЛ;
    • свидетельства о регистрации прав собственности на объект недвижимости, за покупку которого оформляется вычет. За получением можно обратиться в ближайший отдел Росреестра;
    • платежные документы, которыми подтверждаются понесенные денежные расходы;
    • договор, на основании которого приобретено жилье. Это может быть договор купли-продажи или кредитный договор с банком;
    • справка из банка о внесенных по договору процентах;
    • документ с указанием банковских реквизитов, на которые ФНС будет перечислять денежные средства.

    Если жилище приобреталось совместно супругами, потребуются дополнительно:

    • заявление об установлении долевой собственности;
    • свидетельство о регистрации гражданского брака.

    Если объект перешел в собственность по ипотечному договору или по договору долевого строительства, данный факт потребуется подтвердить актом приема-передачи. Его желательно представить, если жилье приобрели по договору купли-продажи, но не обязательно.

    Документы, подтверждающие расходы

    Оформление любых налоговых вычетов возможно, только если претендент понес реальные денежные расходы. Т.е. жилье не было подарено или получено в порядке наследования. Плюс, если рассрочки по внесению платежей оформлялись, на момент составления заявления они все должны быть погашены.

    Чтобы подтвердить факт передачи денежных средств, заявителем могут быть представлены следующие документы:

    1. Расписка. Желательно составленная от руки. Заверять ее у нотариуса не обязательно. В документ должна быть внесена переданная денежная сумма цифрами и прописью, указано место и время передачи денег и сведения о продавце и покупателе (ФИО, данные общегражданских паспортов и адреса проживания).
    2. Любые банковские платежные документы. Это могут быть выписки, чеки и пр.
    3. Счета фактуры потребуются, если дом был построен или средства расходовались на реконструкцию (ремонт).

    В качестве подтверждения может быть учтен и договор купли-продажи, если в нем указана точная сумма и зафиксирован факт ее передачи от покупателя продавцу.

    Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог

    Тот факт, что гражданин вносил НДФЛ, также потребуется подтвердить. Сделать это можно посредством предоставления справки по форме 2-НДФЛ. Но потребуется документ, только если гражданин решит для получения налогового вычета обратиться в отделение ФНС. При оформлении через работодателя в этом нет необходимости, т.к. все нужные сведения предоставляет бухгалтерия предприятия.

    Как заверить копии

    При оформлении налогового вычета часть документов надлежит подавать в подлинниках (справка 2-НДФЛ, декларация, справка о банковских процентах). Для всех прочих документов потребуются копии.

    Все справки и иные документы можно отдать для заверки нотариусу. Но за услугу, в таком случае, придется платить. Допускается и самостоятельная заверка заявителем. Процедура эта требует некоторого усердия и времени, но платить не придется.

    Если гражданин выбирает самостоятельный способ, на каждой странице представляемых документов ему потребуется:

    1. Поставить личную подпись с расшифровкой.
    2. Сделать надпись «копия верна».
    3. Проставить дату заверки (указать год, число и месяц).

    Допускается одна подпись на всем документе только при условии, что заявитель его прошнурует и пронумерует страницы.

    Сроки подачи документов

    При получении вычета гражданин может действовать через своего работодателя или через ФНС. Если налогоплательщик решит, что проще обратиться к работодателю, сделать это он может в любой момент в течение 3-х лет после покупки.

    Оформление вычета через ближайшее отделение ФНС осуществляется только по завершению налогового периода. Декларация 3-НДФЛ подается до 30 апреля следующего налогового периода, вместе с ней можно подать и заявление.

    Список документов на получение налогового вычета имеет некоторые различия в зависимости от способа получения недвижимости и схемы его оформления. Для уточнения следует заранее обратиться к работодателю или в ближайшее отделение ФНС.

    Источник: https://prorealtora.ru/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-polucheniya-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

    Какие документы необходимо подавать на налоговый вычет. Какие документы собрать, чтобы получить налоговый вычет за квартиру. О сроках и главных ошибках

    Документы необходимые для возврата налога на квартиру

    Официально трудоустроенные граждане имеют право на получение имущественного налогового вычета после приобретения недвижимости. Читайте в статье, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры понадобятся в 2018-2019 году в зависимости от способа оформления.

    Суть имущественного вычета заключается в том, что гражданин может вернуть уплаченный НДФЛ в размере 13 % в определенном размере. Объем суммы к возврату рассчитывается исходя из стоимости приобретенного жилья.

    Вернуть налог можно не всегда. К примеру, не допускается возврат средств, если квартира покупалась у близкого родственника. Налоговое законодательство причисляет к таким родственникам:

    • детей и родителей, в том числе опекунов и усыновленных детей;
    • мужа/жену;
    • братьев и сестер, в том числе не полнородных.

    Максимально можно вернуть 13 % от 2 000 000 рублей, то есть 260 000 рублей. Это разовая возможность. Если квартира стоила дешевле 2 000 000 рублей, вернуть остаток можно с последующих покупок.

    Имущественный вычет может быть оформлен в территориальном отделении ФНС или через работодателя. Во втором случае возврат будет осуществляться ежемесячно, так как 13 % с заработной платы не вычитается.

    Документы для получения вычета через ФНС

    Чтобы получить вычет потребуются следующие бумаги:

    • налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
    • справка из бухгалтерии работодателя по форме 2-НДФЛ;
    • правоподтверждающая документация на квартиру – договор купли-продажи, акт приема-передачи, свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН с 2018 года;
    • договор ипотеки, график погашения и перечисления процентов – если жилье приобреталось в ипотеку;
    • бумаги, подтверждающие перечисление средств за покупку недвижимости – квитанции, банковские выписки с лицевых счетов, чеки, справки из банка-кредитора);
    • свидетельство о регистрации брака, заявление о распределении имущественного налогового вычета между мужем и женой – если квартира приобреталась в совместную собственность.

    Возможно потребуются и иные бумаги. Полный перечень рекомендуется уточнять в налоговой инспекции.

    Заблаговременно подготовьте копии всех перечисленных бумаг, а также паспорта и ИНН. Это сократит вам время.

    Все бумаги предоставляются в территориальную налоговую инспекцию по месту постоянной регистрации. Лучше заполнить 3-НДФЛ заранее. Если вы не знаете, как это сделать, обращайтесь за помощью к специалистам.

    Документы для получения вычета через работодателя

    Для получения вычета через работодателя все равно придется посетить налоговую инспекцию. Это необходимо для подтверждения наличия права на получение вычета. Работодатель не может проверить этот факт самостоятельно, поэтому без помощи ФНС не обойтись.

    Плюс обращения к работодателю в том, что для получения вычета не нужно будет ждать окончания налогового периода, как в случае с оформлением через налоговую инспекцию. Напомним, что обратиться в ФНС можно только после окончания года, в который была приобретена квартира.

    Уважаемые читатели! Мы рассказываем о стандартных методах решения юридических проблем, но ваш случай может быть особенным. Мы поможем найти решение именно Вашей проблемы бесплатно – попросту позвоните к нашему юристконсульту по телефонам:

    Это быстро и бесплатно! Вы также можете быстро получить ответ через форму консультанта на сайте.

    Чтобы подтвердить право на получение вычета необходимо предпринять следующие действия:

    1. Оформить заявление о получении уведомления от ФНС о наличии права на имущественный вычет. Заявление пишется в свободной форме на листе А4.
    2. Подготовить копии документации из списка, приведенного выше. Эти бумаги подтверждают правомочия на вычет. При обращении в отделение ФНС необходимо предоставить сотруднику оригиналы для сверки.
    3. Предоставление копий бумаг и заявления в территориальное отделение налоговой инспекции по месту жительства.

    Рассмотрение заявления займет около месяца. После этого заявитель получит официальное уведомление о наличие права на получение выплаты из бюджета.

    Полученный документ необходимо передать в бухгалтерию работодателя. Он является основанием для неудержания налога в размере 13 % из заработной платы до конца календарного года.

    Заполнение 3-НДФЛ для возврата налога

    Больше всего сложностей возникает на этапе заполнения декларации 3-НДФЛ. Расскажем в общих чертах, как это сделать.

    Для начала стоит сказать, что возврат денежных средств будет происходит скорее всего не один год. Налоговую декларацию нужно будет предоставлять ежегодно с указанием остатка выплаты.

    Заполнять декларацию нужно предельно внимательно. В документ вносятся следующие данные:

    • идентификационная информация о налогоплательщике – ФИО, ИНН, адрес места проживания;
    • информация о доходах, которые лицо получило в процессе трудовой деятельности на территории России – сведения содержаться в справке 2-НДФЛ, выданной на работе;
    • информация о приобретенной квартире – стоимость покупки и, если декларация подается повторно, то данные об уже предоставленных налоговых вычетах и остатке.

    Передать декларацию можно лично в территориальном отделении ФНС или через представителя. Он должен действовать на основании доверенности, заверенной нотариально.

    Декларацию и пакет документации можно подать до истечения трех лет с момента приобретения жилья. В противном случае право на получение имущественного вычета утрачивается. Это ограничение предусмотрено налоговым законодательством.

    Важно также отметить, что нельзя вернуть налог, если квартира приобреталась посредством получения материнского капитала или иной материальной помощи от государства. Вернуть можно только собственные или ипотечные средства. Причем, в случае с ипотекой сумма возможного лимита увеличивается до трех миллионов рублей.

    При возникновении вопросов или сложностей обращайтесь за юридической консультацией. Получить бесплатную правовую помощь можно на нашем сайте. Задайте вопрос эксперту в специальном окне.

    Теперь вы знаете, какие документы для налогового вычета при покупке квартиры нужно предоставить в 2018-2019 году. Лучше предусмотрительно запастись копиями необходимых бумаг. При возникновении сложностей, связанных с приобретением жилья, обращайтесь к юристу по недвижимости на нашем сайте.

    1. Заполненная налоговая декларация по форме 3-НДФЛ (оригинал). Ее можно заполнить на нашем веб-сайте в разделе “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн “.

    2. Заявление на возврат налога с реквизитами банковского счета, на который Вам будут перечислены деньги (оригинал). Правильное заявление Вам сформирует вместе с декларацией наш веб-сайт: “Декларация 3-НДФЛ” / “Заполнить онлайн ” (только для деклараций, начиная с декларации за 2014 год).

    3. Справка(и) 2-НДФЛ о доходах за тот год, за который Вы хотите вернуть налоги, выданная работодателем (оригинал). Бухгалтерия Вашего работодателя будет знать, что такое форма 2-НДФЛ.

    По сумме, уплаченной за жилье

    4. Договор о приобретении (копия).

    5. В случае покупки или строительства жилья документ, подтверждающий дату регистрации права на собственность.

    Это – свидетельство о государственной регистрации права, если собственность была зарегистрирована до 15 июля 2016 года, или выписка из ЕГРП, если собственность была зарегистрирована начиная с 15 июля 2016 года.

    В случае инвестирования в строящуюся квартиру по ДДУ (договору долевого участия) – акт передачи квартиры.

    6. Документы, подтверждающие оплату: кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки, расписка продавца (не обязательно заверенная нотариально), и тому подобное (копии).

    По процентам по ипотечному кредиту

    7. Кредитный (ипотечный) договор (копия).

    8. График погашения кредита и уплаты процентов по кредитному (ипотечному) договору (копия). Такой график может быть пунктом или приложением договора, а может быть каким-нибудь отдельным документом. График погашения может быть описан и словами.

    9. Справка банка о фактически уплаченных за год процентах (оригинал). Сотрудники банка обычно знают, о чем речь. Каждый банк дает справку по своей форме. Главное, чтобы в справке была сумма выплаченных за год процентов в рублях и был указан год.

    10. Документы, подтверждающие оплату (кассовые чеки, квитанции, платежные поручения, банковские выписки и тому подобное) (оригиналы или копии).

    Несмотря на то, что Вы предоставляете справку об уплаченных процентах, нужно будет приложить документы, подтверждающие оплату. Таково формальное требование инспекции.

    Если таких документов не сохранилось, то нужно в банке взять (вместе со справкой об уплаченных процентах) выписку по счету, из которой видно погашение процентов. Такая выписка заменит платежные документы.

    По отделке (ремонту) жилья

    11. Документы, подтверждающие расходы на приобретение отделочных материалов и отделку.

    В случае совместной собственности или возврата за супруга

    12. Заявление (его также иногда называют “Соглашение”) о распределении вычета (оригинал), если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

    Не требуется ни нотариальное заверение этого документа, ни присутствие при подаче этого документа второго собственника (собственника, который не подает декларацию).

    можно скачать образец заявления для ситуации без вычета по процентам по ипотеке, а для ситуации с вычетом по процентам по ипотеке.

    Примечание. По старым правилам (если право на вычет у Вас наступило до 2014 года) такое соглашение обязательно делается в случае общей совместной собственности.

    По новым правилам (если право на вычет у Вас наступило с 2014 года, включая 2014 год) такое соглашение, как правило, делается, только если стоимость жилья менее 4 млн рублей.

    Если стоимость жилья 4 млн рублей или более, в любом случае каждому полагается по 2 млн рублей вычета, поэтому распределять ничего не нужно. И соглашение не нужно.

    13. Свидетельство о браке (копия).

    В случае долевой собственности с ребенком или возврата за ребенка

    14. Свидетельство о рождении ребенка (копия).

    Как получить максимальный вычет быстро и просто?

    Проще всего быстро подготовить правильные документы на максимальный возврат и подать эти документы с Налогией. С Налогией инспекция одобрит документы и их не придется переделывать. Вы получите правильные документы и консультацию эксперта. А потом сможете выбрать – отнести документы в инспекцию самому или подать онлайн.

    Пенсионерам, которые переносят вычет на прошлые годы

    15. Пенсионное удостоверение (копия). Такой документ нужен, если Вы пользуетесь правом получать вычет за прошлые периоды, заполняя декларацию за годы до года оформления жилья. Пенсионеры в отличие от других имеют право получать вычет за годы до года наступления права на вычет.

    В случае решения суда

    16. Если свидетельство о регистрации права на жилье выдано по решению суда и у Вас не инвестирование в строящуюся квартиру, то нужно приложить решение суда (копию).

    В случае инвестирования в строящуюся квартиру важен акт передачи квартиры, а не свидетельство о регистрации права, поэтому даже если свидетельство о регистрации права выдано по решению суда, решение суда прикладывать не нужно.

    Как подготовить и заверить документы

    Декларация 3-НДФЛ и заявление подаются в оригинале. Мы также рекомендуем подавать оригинал справки 2-НДФЛ , справки банка об уплаченных за год процентах и выписки из банка. Что касается остальных документов, то нужно подавать либо оригинал документа, либо нотариально заверенную копию, либо копию, заверенную самостоятельно.

    В последнем случае мы рекомендуем подавать декларацию лично (не по почте) и взять с собой в налоговую инспекцию оригиналы документов. Сотрудники инспекции могут проверить соответствие копий оригиналам и проставить на копиях подтверждающие отметки.

    Поданные документы не возвращаются, поэтому мы рекомендуем подавать копии документов в случае, когда это допускается, чтобы оригиналы сохранить себе.

    При заверении копий самостоятельно, такое заверение должно включать фразу “Копия верна”, Вашу подпись, расшифровку подписи (лучше фамилия, имя, отчество полностью), дату заверения.

    Заполняем налоговую декларацию

    Чтобы перейти к заполнению налоговой декларации 3-НДФЛ на нашем веб-сайте, нажмите, пожалуйста, кнопку Далее ниже.

    Если Вы собираетесь получать вычет за 2018 год

    Если Вы хотите вернуть налоги за 2018 год, Вам надо дождаться окончания 2018 года. Документы на вычет можно будет подавать с первого рабочего дня 2019 года. Кроме того, программа для подготовки 3-НДФЛ за 2018 год, которая Вам понадобится, появится на нашем веб-сайте в январе 2019 года. Это связано с тем, что декларация за 2018 год, как правило, подается по окончании 2018 года.

    Став обладателем нового жилья, можно вернуть себе с суммы покупки часть денег за счет уплаченного НДФЛ. Покупателю предоставляется имущественный вычет до 2 млн руб., с которого можно вернуть 13% – 260 тыс. руб.

    , а покупка квартиры в ипотеку дает возможность вернуть налог еще и с уплаченных ипотечных процентов – до 390 тыс. руб. с 3 млн руб. вычета.

    В этой статье пойдет речь о том, какие нужны документы для возврата НДФЛ при покупке квартиры, а о самой процедуре получения имущественного вычета мы уже рассказывали в наших прошлых публикациях.

    Декларация 3-НДФЛ: документы при покупке квартиры

    Оформить декларацию о доходах 3-НДФЛ, собрать необходимые документы и предоставить в налоговую инспекцию – это все, что необходимо сделать налогоплательщику для подтверждения своего права на имущественный вычет по НДФЛ. Налоговики проверят полученные документы и по результатам проверки примут решение о возврате денег.

    В 2017 году декларацию и документы для 3-НДФЛ при покупке квартиры могут подать те, кто стал собственником квартиры в 2016 и более ранних годах. Срока давности для возврата НДФЛ не существует, поэтому вычет можно получить за жилье, купленное в любом году, но налог вернут только за 3 ближайших года.

    Источник: https://andreevka-ndv.ru/business-ideas/kakie-dokumenty-neobhodimo-podavat-na-nalogovyi-vychet-kakie-dokumenty/

    Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

    Документы необходимые для возврата налога на квартиру

    У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.

    Когда и кому полагается выплата

    Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну.

    Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

    При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

    Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

    Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

    А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

    13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

    Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость.

    Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

    Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

    Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

    Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

    Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

    1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
    2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
    3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
    4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
    5. Типовой договор купли-продажи.
    6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
    7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
    8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
    9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
    10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

    Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

    Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления. Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных. А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно.

    Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет.

    Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

    Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет.

    Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

    Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

    Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

    Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно.

    Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

    Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

    Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

    Основной перечень таков:

    1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
    2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
    3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
    4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
    5. Типовой договор купли-продажи.
    6. Договор на ипотечный кредит.
    7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
    8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
    9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
    10. Обязательна 3-НДФЛ.
    11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

    Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь.

    Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

    Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

    Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

    Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

    Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

    Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

    1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
    2. Собрать все нужные документы по списку.
    3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
    4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
    5. Это уведомление нужно принести работодателю.

    С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

    Как получить выплату

     Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ.  Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

    При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.

    Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

    Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

    Источник: https://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/

    Поделиться:
    Нет комментариев

      Добавить комментарий

      Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.